Kripto varlık transferi için yeni düzenleme

Kripto varlık transferleri, cürüm gelirlerinin aklanmasının ve terörün finansmanının önlenmesine dair önlemler hakkında yönetmelik kapsamına alındı.

Resmi Gazete’nin bugünkü sayısında yayımlanan ve yönetmeliğe ek unsur ek eden düzenlemeye nazaran, kripto varlık hizmet sağlayıcılar tarafından aracılık edilen 15 bin TL yahut üzeri kripto varlık transfer sürecine ait bildirilerde, ismi, ticaret siciline kayıtlı kişinin unvanı, başka hukukî bireyler ve hükmî kişiliği olmayan teşekküllerin tam ismi, cüzdan adresi, bunun bulunmadığı durumda süreçle ilgili referans numarası, adres yahut doğum yeri, vatandaşlık numarası, müşteri numarası, pasaport numarası ya da vergi kimlik numarası üzere göndereni belirlemeye yarayan bilgilerden en az birine yer verilmesi zarurî olacak ve bu bilgilerin doğruluğu ayrıyeten teyit edilecek.

Herhangi bir kripto varlık hizmet sağlayıcı nezdinde kayıtlı olmayan bir cüzdan adresine gönderilen yahut bu türlü bir adresten alınan kripto varlık transferlerinde de transfere taraf olan müşteriden, bu bilgilerden en az birine ait beyan alınacak.

Kripto varlık hizmet sağlayıcılar tarafından 15 bin TL’nin altındaki ve alıcıya ait kripto varlık transfer bildirilerinde isim, ticaret siciline kayıtlı kişinin unvan, başka hukukî şahıslar ve hukukî kişiliği olmayan teşekküllerin tam ismi, cüzdan adresi, bunun bulunmadığı durumda süreçle ilgili referans numarası bilgilerine yer verilecek, lakin bu bilgilerin teyidi mecburî olmayacak.

Uygulamada risk temelli yaklaşım çerçevesinde müşteriden, transferin tarafları hakkında ek bilgi ve doküman talep edilecek. Kâfi bilgi elde edilememesi durumunda transferin gerçekleştirilmemesi yahut kelam konusu finansal kuruluşla yapılan süreçlerin sonlandırılması ya da iş alakasına son verilmesi konuları göz önünde bulundurulacak. Uygulama 25 Şubat 2025 tarihinden itibaren başlayacak.

UYUM PROGRAMI YÖNETMELİĞİNE DE EKLENDİ

Kripto varlık transferlerine ait düzenleme, cürüm gelirlerinin aklanmasının ve terörün finansmanının önlenmesine ait yükümlülüklere ahenk programı hakkında yönetmeliğe de eklendi.

Aynı Resmi Gazete’de yayımlanan ve kelam konusu yönetmelikte değişiklikler yapan yönetmeliğe nazaran, “uyum programı oluşturacak yükümlüler” olarak yönetmeliğe eklenen kripto varlık hizmet sağlayıcılarının kurum siyaseti; terörizmin finansmanının önlenmesi hakkında yasa ve kitle imha silahlarının yayılmasının finansmanının önlenmesine ait yasa kapsamında malvarlığının dondurulması kararlarının ihlali, uygulanmaması ve bunlardan kaçınılması risklerine yönelik olarak riskin tanımlanması, kıymetlendirilmesi, izlenmesi ve azaltılmasına yönelik çalışmalar ile kelam konusu yaptırımların uygulanmasına yönelik gelişmiş denetimleri de kapsayacak. Bu çerçevede, elektronik transfer ile kripto varlık transfer iletilerinde yer alan gönderici ve alıcı bilgileri ayrıyeten dikkate alınacak.

Finansal kuruluşların kripto varlık hizmet sağlayıcılarla iş alakası tesisinde fiyat ve süreç sayısı sonu belirlemeye yönelik uygun önlemler alınacak. Bu iş ilgilerinin tesisi üst düzeydeki vazifelinin onayına bağlanacak.

MASAK ELEKTRONİK TEBLİGAT YÖNETMELİĞİNDE DEĞİŞİKLİKLER

Aynı Resmi Gazete’de yayımlanan Mali Suçları Araştırma Kurulu Başkanlığı (MASAK) elektronik tebligat sistemine ait yordam ve temeller hakkında yönetmelikte de kelam konusu değişikliklere paralel olarak düzenleme yapıldı.

Yönetmelikle, MASAK tarafından terörizmin finansmanının önlenmesi hakkında yasa çerçevesinde yapılacak tebligatların kapsamına kripto varlık hizmet sağlayıcılar da eklendi.

Yönetmeliğe eklenen süreksiz unsura nazaran, sermaye piyasası kanununun kripto varlık hizmet sağlayıcılara ait geçiş kararlarını içeren süreksiz 11. unsurunun yürürlüğe girdiği tarihte kripto varlık hizmet sağlayıcılığı faaliyeti yürüten ve bu kapsamda Sermaye Piyasası Şurası’na (SPK) başvuranlardan SPK tarafından faaliyette bulunduğu ilan edilenler, bugün prestijiyle 1 ay içinde hesap açılması için MASAK’a müracaat yapacaklar

Kaynak: Haber7